Services de Conseil en Investissement et Pédagogie Financière
Le programme Filianse c'est 5 étapes, dont les deux premières ont des vertus pédagogiques.
La 1ère étape permettra d'instaurer la confiance, de faire des rappels sur la vie familiale et professionnelle, la fiscalité, la retraite et la transmission de façon ludique. Vous définirez vos objectifs à l’aide d’une application basée sur la finance comportementale. Vous pourrez ainsi prendre le temps de la réflexion afin de déterminer les projets de vie qui comptent réellement pour vous.
Quels que soient les projets que vous aurez déterminés, la solution prendra en compte votre situation globale, à savoir :
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Votre situation matrimoniale, familiale
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Votre statut de travailleur (Personne Physique, Personne Morale, Salarié.e, Travailleur.se Indépendant.e, Retraité.e…)
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Votre épargne de sécurité et de précaution
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Votre fiscalité
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Votre situation au regard de la transmission de votre patrimoine.
Il est donc important de vous livrer totalement et en toute confiance à votre conseiller pour que la stratégie soit la plus adaptée.
Si l'analyse de votre dossier montre que les placements financiers sont adaptés à votre situation et à vos objectifs, je suis en mesure de vous proposer la solution avec le partenaire qui vous conviendra. Vous pourrez ainsi dynamiser votre épargne. Un des secrets pour bien épargner c'est d'adopter le compromis qui vous convient entre sécurité, rentabilité et disponibilité.
Cela pourra être une assurance vie, un Plan d'Epargne Retraite, un contrat de capitalisation, une prévoyance, de l'épargne salariale ou d'autres solutions de diversification.
Si vous souhaitez donner du sens à votre investissement, je vous propose des solutions éthiques, sociales et solidaires.
Parce qu'il est important de comprendre pour mieux décider, chaque solution vous sera détaillée avec pédagogie avant chaque souscription.
Si l'analyse de votre dossier montre qu'un investissement immobilier est adapté à votre situation et à vos objectifs, je suis en mesure de vous proposer la solution qui convient à votre situation parmi les dispositifs existants : Pinel, LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel), Monuments Historiques, Malraux, Denormandie, Nue-Propriété, Déficit Foncier ou encore des Sociétés de Placements Civiles Immobiliers de rendement (SCPI).
Les programmes des promoteurs (régionaux et nationaux) sont passés au crible par un comité de sélection, composé de professionnels expérimentés, avec qui je travaille. Ils valident de nombreux critères afin de vous proposer le meilleur investissement.
Parce qu'il est important de comprendre pour mieux décider, je vous explique le dispositif choisi avec pédagogie.
Avec mon statut d'Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiment, je vous accompagne dans les cas suivants :
- Financement résidence principale, immobilier locatif ou SCPI.
- Rachat de crédit(s)
- Regroupement de crédits
- Assurance de prêt.